新加坡留学生怎么开户?
作为海外留学的中国人,想要在新加坡进行理财投资,开一个新加坡银行账户是第一步。 虽然目前各大主流的国际金融机构都在逐步调整对客户的尽职调查要求,但国内外的监管机构对于跨国金融业务的合规性把控仍然很严格。因此要办理新加坡银行账户并不是一件容易的事情。那么, 新加坡留学生如何开户呢 ? 一般来说,申请开户需要提供下列材料:
1.身份证(有效期超过6个月)
2.学生证
3.毕业证、学位证
4.护照(有效期超过6个月)
5.移民签证或者长期探访签证复印件
6.地址证明(3个月以内水/电/燃气缴费单任意一项即可)
7.个人流水账单(近6个月的银行流水)
8.银行要求提供的其他申请材料等 由于各家的尽职调查要求不尽相同,所以大家在准备开户申请材料的时候一定要详细阅读银行的要求。例如星展银行就明确规定,如果申请人是在校学生,则必须同时提交学生证和教育部出具的学历认证报告;如果是毕业学员,则必须同时提交成绩单和毕业证。 但需要注意的是,虽然各家银行的尽职调查要求不尽相同,但如果申请人被发现有洗钱或恐怖融资活动,或者任何涉嫌违反反洗钱/反恐融资相关规定的违法行为,不论其发生在何时何地,金融机构都有上报给当地反洗钱部门的义务。这也就意味着,一旦在开户时提供虚假材料或者在后期使用账户过程中出现上述行为,不但可能会面临刑事责任,还会给未来的签证申请以及就业带来影响。